სტატია ესპანურ El Mundo-ში:
ერთი შეხედვით ყველაფერი მარტივია: უთითებ თანხას, ირჩევ დაფარვის ვადას და შეგყავს საკუთარი მონაცემები - ასე იწყება El Mundo-ს სტატია, რომელიც მომზადებული საგამოძიებო ჟურნალისტიკის ქსელის მიერ (EIC, European Investigative Collaboration), რომელშიც El Mundo-ს გარდა ევროკავშირის სხვადასხვა ქვეყნის 8 გამოცემა შედის.
"Smart lending made simple" - "ჭკვიანური დაკრედიტება გახდა მარტივი", - იუწყება 4finance-ის ვებგვერდი, სათაო კომპანია ოფისით რიგაში. ჯგუფში შედის Vivus, Crédito Cajero, Zaplo და სხვა კომპანიები, რომლებიც გასცემენ სესხებს შვედეთში, დანიაში, დიდ ბრიტანეთში, კანადაში.
საკმარისია დაგუგლოთ, რომ დაინახოთ ყველაფერი არც ისე მარტივია. მევახშური პროცენტები, წლიური საპროცენტო განაკვეთი - 5769%; "კანონიერია ის, რასაც აკეთებს Vivus?" - ეს არის "სწრაფი სესხების" მომხმარებლების საჩივრები, რომლებიც უჩივიან მაღალ პროცენტებს, რომელიც წლიურ 1000%-ს აღემატება, წერენ ჟურნალისტები
"Vivus-მა საქმიანობა ესპანეთში 2013 წელს დაიწყო. პირველ 3 წელიწადში გარიგებების მოცულობამ 55,7 მლნ. ევრო შეადგინა, მაშინ როდესაც კომპანიამ გადაიხადა გადასახადები 142 ათასი ევროს ოდენობით. ეს არის 2015 წლის მონაცემი, რადგან წინა 2 წელიწადში კომპანიამ არანაირი გადასახადი არ გადაიხადა, რადგან მისი ანგარიშგების მიხედვით, წინა წლებში მისმა ზარალმა 7,7 მლნ. ევრო შეადგინა - წერს ჟურნალისტი.
"Vivus ფინანსდება იმ სახსრებით, რომელსაც სესხულობს 4finance-დან (ჯგუფს, რომელსაც ეკუთვნის), რომელიც ლუქსემბურგში მდებარეობს. ამ სესხზე კომპანია იხდის მაღალ 13,75-დან 15%-მდე"
"4finance-ში ასეთი სესხი ჩვეულებრივი ამბავია. ლუქსემბურგული კომპანია აძლევს სესხებს თავის ფილიალებს წლიურ 15%-ში. აღნიშნული შემოსავლები ილექება მალტაში, სადაც ბევრად დაბალი გადასახადებია, ვიდრე ესპანეთში
"Vivus-ის და 4finance-ის უკან დგას რუსი მილიონერი ოლეგ ბოიკო და მისი პარტნიორები. როგორც მოცემულია კომპანიის ვებგვერდზე, კომპანია მუშაობს ევროპის და ამერიკის 17 ქვეყანაში. "მალტის დოკუმენტები", - წერს EIC რაღაც დოკუმენტებზე, რომელსაც გაეცნო გამოცემა, ავლენს იმ სქემას, როგორ უნდა მოახდინო "სწრაფი სესხებით" ნაშოვნი თანხის გადარიცხვა ისე რომ თითქმის არ გადაიხადო გადასახადები
2011 წელს ბოიკომ შეიძინა ლატვიური სტარტაპის AS 4finance-ის 75%, ხოლო 2013 წელს - ამ კომპანიის დანარჩენი აქციებიც.
"შემდეგ 4finance-მა დაიწყო საკუთარი ფილიალებისთვის სესხის გაცემა იმისთვის, რომ მოგების აკუმულირება მოახდინოს მალტაზე. სტატიის დაბეჭდვის მომენტისთვის, არც ოლეგ ბოიკომ, არც სხვა პირებმა, ვისაც მივმართეთ, არ გვიპასუხეს შეკითხვებზე. მხოლოდ ედგარ დუპატსმა, რუსი მილიონერის ერთ-ერთმა პარტნიორმა გამოგვიგზავნა პასუხი: "კერძო საქმიანი კომპანიების მართვა ხორციელდება და ექვემდებარება აუდიტორულ შემოწმემას შესაბამისი კანონმდებლობის შესაბამისად"
ნაკადული:
http://www.elmundo.es/economia/2017/05/22/...a6528b4673.html This post has been edited by Asmeta1084 on 23 May 2017, 12:30 
"ონლაინ სესხები" - Vivus-ით ამჯერად ევროპაც აღშფოთდა
